В ноябре прошлого года Анна лишилась 3,5 млн рублей, став жертвой мошеннической схемы. За неделю до этого психиатр поставил ей диагноз «депрессия» и прописал лекарственные средства. Анна утверждает, что в тот период она испытывала трудности с критическим мышлением, была эмоционально неуравновешена, подавлена и очень уязвима, чем и воспользовались мошенники.
Анна создала закрытую группу в Телеграме, чтобы поделиться с близкими подробности произошедшего. Мы размещаем её рассказ с незначительными корректировками, поскольку расследование по данному делу всё ещё не завершено.
Как всё начиналось: сообщения «от начальства»
Началось всё с сообщения от Анастасии Петровой, директора МФЦ, в котором я была трудоустроена. Она не являлась моим прямым руководителем, однако была известна всем сотрудникам. На работе мы обычно поддерживали связь через Telegram, поэтому такое обращение не вызвало подозрений. Кроме того, на её профиле была размещено фотография, идентичная её аватарке.
Петрова вначале аккуратно спросила, возникали ли у меня какие-либо разногласия на работе. Я ответила, что всё обошлось. После этого она проинформировала меня о проверках, проводимых спецслужбами в связи с утечкой данных: «Не исключено, что затронуты и твои личные сведения. Тебе перезвонит сотрудник Кирилл Томачев — впоследствии расскажи, какие вопросы он задаст».
Петрова попросила, чтобы о разговоре не распространялись. В то время я не подозревала, что подобные истории – распространенный метод обмана.
Томачев позвонил и попросил выйти на улицу, «чтобы избежать прослушивания». Он сразу же поинтересовался, знаю ли я некоего Бондарева А.А., который находится в розыске. По информации Томачева, от моего имени пытаются оформлять кредиты в различных банках и переводить денежные средства на счёт этого человека. В настоящее время Росфинмониторинг автоматически блокирует эти переводы, однако, если деньги всё же попадут к Бондареву, он переправит их на Украину, и это будет квалифицировано как государственная измена — преступление, наказуемое лишением свободы на срок до 12–20 лет.
Для того чтобы прояснить ситуацию, Томачев перенаправил меня к Александру Фролову, который работает в Росфинмониторинга. В начале беседы прозвучало автоматическое сообщение: «Вы связались с Росфинмониторингом, пожалуйста, подождите ответа сотрудника».
Фролов не менее получаса разъяснял запутанные банковские операции. Я уловила лишь один момент: я оказалась в сложной ситуации, однако сохраняется возможность исправить положение. В заключение беседы он сообщил, что со мной установит контакт сотрудник, представляющийся следователем ФСБ».
Разговор с солидным «ФСБшником»
По видеосвязи позвонил сотрудник Федеральной службы безопасности. Я до сих пор помню его лицо. Его можно охарактеризовать словом «солидный»: примерно сорок пять лет, крепкое телосложение, короткая стрижка, усы и аккуратная бородка. Взгляд выдавал военную выправку и был прямым, уверенным. Он представился «следователем Шуваловым».
Мужчина низким, уверенным голосом назвал свои имя и отчество и попросил записать, поскольку «нашей совместной работе предстоит быть объемной». Вновь зазвучали слова о трудной ситуации, в которой я оказалась. Он говорил строго, но без какой-либо эмоциональной окраски.
Я поинтересовалась, готова ли я взаимодействовать с ФСБ и Росфинмониторингом для разрешения возникшей ситуации. На что ответила: «Конечно, а что еще можно предпринять.
Он сообщил, что со мной установит контакт Александр Фролов, представляющий Росфинмониторинг, с которым у меня уже был опыт общения, и после этого «начнём работу». Поручил разработать объяснение для работы и для родителей, в случае их заинтересованности в происходящем, а также секретную фразу, которую «мы будем использовать при каждом телефонном разговоре». Я выбрала «Зелёный знак».
В заключение он подчеркнул, что обсуждаемая информация является абсолютно секретной, и за ее разглашение предусмотрено уголовная ответственность.
Начальные 1,5 миллиона рублей: кредиты, предназначенные для «резерва Центробанка», и фальшивые документы
В 8 часов утра поступил звонок от Александра Фролова, который назвал кодовое слово. Он рассказал о схеме: на моё имя уже оформлен кредит. Средства находятся в подвешенном состоянии, они не у банка, но и ещё не у Бондарева. Для предотвращения перевода необходимо «подменить получателя» – создать видимость перенаправления средств в федеральный резерв.
Он попросил создать электронную почту на платформе «Рамблер» и в качестве подтверждения предоставлял «документы», якобы из Росфинмониторинга Центробанка РФ.
Проверьте, соответствует ли адрес отправителя данным, указанным на официальном сайте Росфинмониторинга.
Фролов сообщил, что в утечке данных подозревают не только МФЦ, но и три отделения банков в моём родном городе. Для осуществления проверки, необходимо было взять в них кредиты и наблюдать за действиями сотрудников. В качестве прикрытия для финансовых учреждений я запрашиваю автокредит.
Он также попросил приобрести недорогой Android-телефон и новую SIM-карту, поскольку мой iPhone не подошел для этой «операции». Мне было сказано сохранить чек, чтобы «вернуть деньги после завершения подписания документов». Я выполнила его просьбу.
В конце концов, в тот же день я оформила заявку на миллион рублей во ВТБ, получила наличные и посредством системы Mir Pay перечислила средства на их карту, которая, по их словам, связана с «федеральным резервом».
После обработки миллиона переводов у меня возникли сомнения, и я обратилась к Фролову с вопросом о его словам. Он предоставил файл с электронной подписью, которую я проверила через портал «Госуслуги», и убедилась в её подлинности!
Второй кредит я оформила в тот же день в Почта-банке, в отделении, которое тоже вызывало подозрения. Снять удалось лишь 500 тысяч рублей, остальные средства были заблокированы. Шувалов постоянно спрашивал: «Сотрудница не проявляет признаков подозрительности?» Я лишь пожала плечами: «Ну… вроде нет».
Как я ввела друзей в заблуждение, опасаясь уголовного преследования
Пришло время выяснить, можно ли получить кредит в отделении Альфа-банка — и занять там миллион. Я почти не спала и чувствовала себя измотанной, но ответила: «Хорошо, я отправлюсь туда». К счастью, в Альфа-банке мне отказали в кредите, так как для его получения потребовалось бы заложить недвижимость.
Днём «представитель ФСБ» снова связался со мной по видеосвязи и заявил, что в одном из крымских банков на моё имя был якобы оформлен кредит на сумму два миллиона. Поскольку я не имела возможности лично поехать туда, требовалось найти способ получить деньги и перевести их в «резерв», иначе средства поступят Бондареву, и тогда мою реальную тюремную перспективу будет сложно избежать.
Представитель Росфинмониторинга Фролов предложил взять деньги в долг у родственников и знакомых, пообещав, что это займет всего два дня. По его словам, Центробанк впоследствии вернет эти средства.
Я начала звонить всем друзьям и знакомым, так как решила не вовлекать родителей и родственников, чтобы избежать подозрений.
У меня на счету неожиданно оказалось два миллиона, поступившие от пяти друзей. Я не намеревалась никого ввести в заблуждение, но опасалась уголовного преследования и находилась в состоянии сильного стресса. Я действительно полагала, что Центральный банк вернёт эти средства, и планировала погасить долги в течение двух дней.
Казалось, что всё это происходит во сне. К вечеру я сняла деньги и перевела их на карту злоумышленников. Я полагала, что это положит конец истории, однако оказалось, что это не так. Следователь сообщил, что мне снова предстоит посетить Почта-банк.
Ночью сон уже не приходил, и я была уверена на 50%, что это мошенники. Впервые за три дня я подключилась к интернету и ознакомилась с историями других людей.
Критический момент: опасность от мошенников и понимание того, что вас обманули
в восемь утра я сидела и плакала. Следователь Шувалов кричал на меня, утверждая, что не станет со мной тратить время и что я предаю тех, кто пытается мне помочь: «Столько людей пострадало, нам еще предстоит им помочь, а вы осмеливаетесь сомневаться! Вы осознаете, что осталось совсем немного, и все закончится! Вы уже столько сделали, и теперь сдаетесь в самый ответственный момент. Когда завершите работу сегодня, вы пойдете на подписание документов, когда вам вернут деньги и спишут кредиты — вам будет стыдно за свои сомнения! Так что действуйте».
Повторно заговорили о заблокированных средствах в размере 500 тысяч рублей на карте Почта-банка.
Я посетила три отделения Почта-банка, однако во всех мне сообщили о разблокировке карты через несколько дней. Выйдя из банка, я расплакалась и позвонила Шувалову, сообщив, что больше не в силах это выдержать.
Затем она разрыдалась, звоня Фролову из Росфинмониторинга. Сначала он говорил успокаивающе, но затем резко изменил тон: «Я вымотан. Могу отказать вам в помощи. В случае вашей гибели или попытки самоубийства, мне грозят судебные разбирательства». Он полчаса уговаривал: «Вернитесь домой, сообщение о разблокировке вы получите в течение одного-двух дней — и всё разрешится».
Вечером я пришла домой. По пути заглянула в магазин, приобрела сладости, надеясь хоть немного отдохнуть, однако так и не попробовала их. Не получилось.
Люди проявили понимание, поскольку видели, в каком состоянии я находилась и как сильно меня угнетало произошедшее. У меня не было цели обмануть кого-либо, я действительно верила, что ситуация нормализуется и задолженность будет закрыта.
Цена наивности: кредиты и уголовное преследование
В настоящее время по данному делу возбуждено уголовное производство, и я официально признана потерпевшей. В полицию мной передана флеш-накопитель, содержащий все имеющиеся материалы: поддельные документы, переданные мне мошенниками, скриншоты переписки, чеки из банкоматов, а также текстовый документ с детальным описанием на пяти страницах. Сотрудник полиции, проводивший допрос, отметил, что подобные обращения от лиц, ставших жертвами мошенничества, поступают ежедневно?».
По моим подсчетам, за последние дни я взаимодействовала не менее чем с четырьмя людьми: это три разных голоса и один отправитель сообщений. Тревожно думать, какая организация стоит за ними, и насколько оперативно они реагируют и согласовывают свои действия.
Кредитные каникулы и реструктуризация не были одобрены банками. В настоящее время я последовательно погашаю свои задолженности, и из первоначальной суммы в 3,5 миллиона рублей долг сократился до 1,5 миллиона. Поддержку оказывают родственники, а друзья проявляют понимание.
